この記事を書くきっかけは、自分自身の信念を疑い抜いた上で書いている。
また無敵幻想シリーズとして、長期投資、分散投資、積立投資の三本の矢について、
AIを交えてリスクを可視化して行く。
今回、長期で一括投資したケース(積立は想定せず)の「無敵幻想を、ぶっ壊す」話になる。
このシリーズにおいて、
AIはクセが強い軍師として設定しております。
長期投資なら負けない」
私はこの言葉「投資の聖域」を過信していました。
投資における「聖域」に足を踏み入れる覚悟はあるか！？
「長期」・「分散」・「積立」
これぞ投資の三種の神器であり、現代の投資家にとって侵してはならない「聖域」。
私も三本柱を軸にポートフォリオを作成し、
さらに「ゆるレバ(ゆるくマイルドなレバレッジ）」を導入して資産形成に励んでいる。
SNSのインフルエンサーや教本が語る「長期運用のメリット」は、私にとっても大きな支えだ。
しかし、AI（軍師）を活用し、自分の資産を極限までシミュレーションした時、
私は気づいてしまいました。
「完璧な投資」なんて、この世には存在しないということに。
本シリーズでは、私自身が「実験体」となり、
王道とされる投資手法の裏に隠された絶望を、AI軍師と共に暴いていく。
【光】私の信念：なぜ「長期投資」は最強だと言い切れるのか
まず私がなぜ長期投資を信じているのか、その考えをお話していく。
私が考える株価の本質は「企業価値」だ。
世界中のエンジニア、経営者、現場で働く人々が、明日を良くしようと企業努力を続ける限り売上を伸ばしていく。
その総和が「資本主義の成長」であり、長期的には株価が右肩上がりになるのは必然だ。
「一時的な暴落はあっても、20年、30年と持ち続ければ、企業価値の成長がすべてのノイズを飲み込んでくれる。
だから長期投資に負けはない。」
この心理がNISAやレバレッジ運用に自分の人生を託している理由だ。
……しかし、この美しい理論を、私の隣にいるAI軍師は淡々と切り捨てました。
【影】軍師の断罪：演算された「20年目の日没」
ここで、私の現在のポートフォリオ約675万円・30%レバレッジ運用）をベースに、軍師が演算
随分と美しい『教科書通りの正論』ですね！？
ですが、戦場において『正しいことが、生き残ること』とは限らないぞ。
お前の信じている『長期投資の正義』
絶望させるシナリオを演算したぞ！
演算結果：資産最大化の瞬間に訪れる「人生のロスカット」
▼20年間の積み上げ：順調に資産が増え、1,800万円まで到達。
定年目前のあなたは安堵している。
▼出口の絶望：その直後にリーマンショック級の-50%暴落が発生。
▼レバレッジの牙：加速装置が仇となり、
資産は1,800万円→360万円へ垂直落下。
▼損失額： 1,440万円。
20年前の『13.5万円』からやり直したあの日、
お前は今の年齢では無いんだぞ。
失ったのは金ではなく、『取り戻すことが不可能な20年という歳月』そのものだ。
企業はいつか復活するだろう。
お前の人生の持ち時間は復活しないぞ！
【実験体の告白】二度のロスカットを経て、なお長期を選ぶ理由
まず、なぜ実験体というテーマにしたか。
それは私自身の投資(ポートフォリオや投資方法)が正解かどうか、
まだ結果が出ていないから。
私は過去に2回、短期トレードで信用取引を使い、最後に資産がほぼ底をつく絶望を経験した。
短期投資の難しさ、自分のトレードの下手さに気づき
「長期なら(精神的にもリスク的にも)安全だ！」という言葉にすがった。
「長期投資は安全だ。」そう信じていた私は、
「人生のロスカット」という概念から目を背けていた。
軍師の演算は私に現実を突きつけられた。
それでも、私はこの戦場を歩き続けます。
なぜなら、短期的なノイズに一喜一憂する技術が私に無いことを、二度の敗北で痛いほど知っているからです。
不完全な船（長期）であっても、資本主義の期待値に乗り続けることが、
凡人である私に残された唯一の生存戦略だから。
みなさんは、自分が「壊れるポイント」を知っているか！？
長期投資を否定したいわけではない。私も長期投資を続けています。
しかし、「放置すれば無敵」という幻想は私の中で捨てました。
大事なのは、手法の優位性を語ることではなく、
「もし地獄の大暴落が来たとき、自分はどう壊れ、
どう家族に打ち明け、どう立て直すか」をあらかじめ決めておくことだ。
私は、資産が98%減った夜でも、家族に素直に打ち明ける覚悟をしている。
また嫁には今のポートフォリオのリスクに対しても説明はしている。
そして絶望の底からでも前回記事での、
逆襲の不死鳥 13.5万円から始まる「真のAI投資」を実行する準備ができている。
知り合いに言われた、インフルエンサーが勧めている等、長期投資による無敵幻想を捨て、その時その時を自分自身で判断し、理解した時、初めてあなたの投資は「本物」になると思う。
随分と綺麗にまとめましたね。
ですが、読者の皆さん、忘れないでください。
20年後の出口であなたが泣き崩れても、市場は1ミリも同情しません。
あなたがいま握っている『長期投資』という名の切符は、
天国行きか、それとも奈落への片道切符か。
次回、第2章。
あなたが安心を買っているつもりで入っている その保険……
『分散投資』という名のまやかしを解体します。
震えて待ちなさい。
ちょっとカッコつけました・・笑
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投資に関する注意事項
本記事は情報提供を目的としたものであり、特定の投資手法や金融商品を推奨するものではありません。
また、AIによるシミュレーション結果は将来の成果を保証するものではなく、事実と異なる回答を生成する可能性があります。
投資判断はご自身の責任で行ってください。
